Надежные банки россии 2017 по списку цб для вкладов


Список банков Москвы по рейтингу надежности на 2017 год по данным ЦБ

Ежемесячное обнародование размеров капитала и объема собственных средств финансовых организаций позволяет создать рейтинг банков Москвы по надежности. По данным Центробанка-2017 ТОП-10 системно значимых учреждений занимает 60% рынка РФ, размер их активов на декабрь 2016 года составляет:

ЦБ не обнародует рейтинг финучреждений по надежности. Вместо этого он предоставляет список системно значимых организаций страны. На сайте Центробанка данные указаны, не зависимо от размера капитала, названия самых надежных кредитных организаций перечислены по порядковым регистрационным номерам.

Важно! Из официальных источников известно, что размер активов не позволяет крупнейшим банкам представлять РФ на мировой арене. Для обеспечения конкурентоспособности нужно поднять планку до $ 1600 миллиардов по данным Международного банка, новый рейтинг бизнес-комфортности включает Россию на 40 месте.

Значимость рейтинга для ЦБ и вкладчиков

Исходя из размера финорганизаций и объема вкладов, числа сделок на межбанковском рынке (долговые отношения с другими структурами), ЦБ своевременно определяет риск снижения ликвидности «крупнейших гигантов», способных повлиять на всю систему. Так банкротство мелкого учреждения может не отразиться на финансовом положении в стране. А за ведением их финансовых дел осуществляется пристальный контроль, чтобы в трудные периоды оказать помощь от госструктур. Это позволит избежать решения серьезных проблем в дальнейшем.

Насколько полезны эти данные клиентам? Информация ЦБ РФ определяет уровень надежности ТОП-10 банков, уровень банкротства сведен к «0». Это позволяет спокойно размещать средства в объеме, превышающем страховые суммы (1 400 000 рублей). Эта информация актуальна для бизнесменов, планирующих открытие расчетных счетов, проведение сделок с недвижимыми объектами.

При выборе объекта вкладчики обычно обращают внимание на уровень доходности. Так как все депозиты в банках защищены системой страхования вкладов. Размещение капиталов в мелких финорганизациях заманчиво привлекательными ставками. Для сумм до 1,4 млн. руб., риск потери вкладов минимальный. Агентство страховки депозитов работает бесперебойно.

Нормативы ликвидности

ЦБ РФ контролирует надежность функционирования банковской системы. Оценка показателей осуществляется по нормативам обеспеченности собственных средств Н1.0. Средние параметры показателя составляют 10 - 11%. При не достижении «норматива надежности» одним из банков, например 2-3%, ЦБ оставляет за собой право отозвать лицензию.

Нормативы собственных средств Н1.0 опубликованы на ЦБ РФ в 135-й форме отчетности банков России. Оценкой размера собственного капитала коммерческих структур также занимается рейтинговое агентство RAEX (http://raexpert.ru/rankings/#r_5). Ниже приведена таблица активов по данным «Эксперт РА».

ТОП-10 надежных банков РФ

Сбербанк — международное финансовое учреждение, лидер в РФ. Размер активов варьирует от 22 000 000 рублей. Учреждение функционирует с 1841 года, в апреле 2015 года сменил название с ОАО на ПАО. Его работу контролирует ЦБ РФ, которому принадлежат 52% акций. В 2017-м СБ является главным кредитором экономики государства, активно внедряющим госпрограммы. 17493 отделения по всей РФ способствуют предоставлению качественных услуг клиентам с разными запросами.

ВТБ. 61% акций принадлежит правительству РФ. Активы — от 10 000 000 руб. Крупная финансовая группа функционирует в 19 государствах (ЕС, Азии, Африки, СНГ). В банке имеются успешно работающие дочерние финорганизации (ВТБ 24, Банк Москвы), соответствующие высокому уровню надежности. ВТБ является первым кредитным гигантом, разработавшим программу стимулирования предпринимательской деятельности путем кредитования.

Газпром. Располагает собственными активами в сумме на 5 000 000 руб. Более 4 млн. физических лиц и 45 тыс. юрлиц РФ числятся в списке его клиентов. Банк высоко позиционирует на территории России и зарубежья. Он включает в состав 7 дочерних банков, функционирующих на территории РФ, КНР, Казахстана, Монголии и Индии. Всего открыто 32 филиала и 501 офис, куда можно обратиться за качественными финансовыми услугами.

ВТБ-24. Организация с размером активов от 3 000 000 руб. По количеству проведенных транзакций уступает Сбербанку, но за прошлый год число операций увеличилось вдвое. К концу 2016 года организация успела сформировать 1062 подразделения, обслуживающих клиентов в 72 городах РФ.

«Открытие». Близко 2 9 00000 руб. числится на его активах. Работает в разных сегментах рынка, и входит в число крупнейших частных банков РФ. Компании группы занимаются предоставлением инвестиционных и страховых услуг, брокеридж, услуг по управлению активами. Инвестиционная деятельность «Открытия» лидирует по числу клиентских сделок на ММВБ.

Россельхоз. Активов около 2700 000 руб. По количеству подразделений занимает 2 место среди банков России. Компания функционирует с 2000 года, 100% акций принадлежат государственной власти. Учреждение организации было предусмотрено для поддержки аграрной отрасли государства, и сегодня учреждение активно развивается в сфере кредитования и предоставления финансовых услуг физическим и юридическим лицам. Выдает кредиты с господдержкой. Более 1500 подразделений занимаются распространением банковских услуг по всей России, включая небольшие населенные пункты.

Альфа. Актив 22 00000. Банк работает с 1990 года с юрлицами и частными клиентами. В 2016 году насчитывается от 14 млн. физлиц и 195 000 ИП.

Банк Москвы (от ВТБ). Компания располагает 134 филиалами, 424 подразделениями и широкой сетью устройств самообслуживания - от 2000 ед. Государственный пакет акций - 44%.

НКЦ. Собственный капитал «Национального Клирингового Центра» составляет 2 млн. руб. Деятельность дочерней организации группы ММВБ (единственный акционер банка) основана на клиринговых операциях.

ЮниКредит. Актив 12 00000. В числе 30 тыс. юрлиц. Занимается спонсорством и благотворительностью. С 89-го года появилось 101 отделение в РФ и одно в Белоруссии.

Народный рейтинг

ТОП-15 банков Москвы, завоевавших большое количество отзывов клиентов:

Югра - крупнейший игрок по привлечении вкладов. За прошлый год они возросли на 136% – эти средства банк использовал для кредитования компаний. Для сравнения: в СБ депозиты населения увеличены на 30 %, у «ВТБ 24» – на 37 %.

Хоум Кредит. Предлагает потребителям средний уровень процентов по вкладам, но с возможностью начисления процентов каждый день. Самая высокая ставка - 8,9%.

Ренессанс Кредит. Обслуживание в отделениях и в режиме онлайн. Максимальная ставка 9,5 %. В линейке продуктов имеются депозиты, позволяющие частично обналичивать средства.

Юниаструм. Обеспечивает выбор программ по специальным и срочным вкладам с капитализацией. Размер процентной ставки варьирует от 7,5 до 8,84%.

Мираф в СПБ, предоставляющий для юрлиц специальные ставки по вкладам от 7 дней, и процентными начислениями от 10%.

ПАО АКБ «АВАНГАРД» предлагает 8,75% на рублевые вклады и 1% на депозиты, открытые в долл. США.

Восточный экспресс. Привлекает выгодными решениями для рублевых и валютных депозитов со ставками 8% и 2,3% соответственно, а также взять кредит.

СКБ, разработавший для населения срочные депозиты и вклады до востребования с повышенными ставками. Деятельность компании позволила увеличить активы к концу года на 11,7%.

Советский. Открылся в современной РФ и привлек большое количество клиентов, благодаря высоким ставкам до 10,4% и возможностью досрочного снятия.

Бинбанк. Воссоединение Бин и МДМ (ноябрь 2016 г.) привело к повышению рейтинга первого.

«Траст». Представляет широкую линейку сберегательных, пополняемых и универсальных депозитов. Предлагает дополнительные % пенсионерам при первичном оформлении депозита, оформлении заявки в режиме онлайн и при платежах через Easypay.

Россгострах. Привлекает клиентов максимальной процентной ставкой в 9,5%, и рядом дополнительных возможностей: автопролонгацией, выплатой % на банковскую карту, дополнительным страхованием вкладов от 1,4 млн. руб. Для открытия депозитного счета требуется только паспорт.

Промсвязьбанк. Помогает открыть депозит под «Солидный процент» по ставке до 8,5% на срок от 90 дней.

АК Барс. Приглашает оценить выбор депозитных продуктов, позволяя открыть счет в сумме от 5 тыс. руб. Максимальный процент - 9%.

МТС. На сайте компании доступен обзор 9 вкладов для клиентов разной категории: пенсионный, премиальный, активный, свободный и др.

Рекомендации по выбору банка в Москве

По внушительным материальным составляющим лидирует СБ РФ. Втрое место отведено ВТБ. Многих пугает новизна финансового учреждения, отличающегося успехом и стабильностью на протяжении нескольких лет. Третье место по стабильности занимает Газпромбанк - оптимальный вариант для открытия депозита или создания пенсионного вклада. В приоритете условия досрочного прекращения договора или частичное снятие средств.

Альфа банк позиционирует, как устойчивая финансовая организация с собственным капиталом и лицензией на проведение финансовых операций.

Удобство работы с этим учреждением заключается в возможности самостоятельного расчета процентной ставки на сайте банка, и управление средствами в режиме онлайн.

РосБанк работает в ключе – деньги должны работать для получения максимальной прибыли. Это наиболее выгодный вариант размещения депозита, способный обеспечить высокий уровень надежности.

Если выбору подлежит ряд финансовых организаций, специалисты рекомендуют отдать предпочтения наиболее крупным и надежным банкам - СБ и ВТБ 24. Они имеют большой материнский капитал и хорошую репутацию, кредитную историю. По отзывам лидирует Раффайзен, привлекающий удобными условиями сотрудничества и выгодными процентными ставками по депозитам.

credity-banky.ru

Список банков, у которых ЦБ готовится отозвать лицензию в 2017

Лишение лицензии от ЦБ РФ ждёт несостоятельных финансовых учреждений, не выполняющих свои финансовые обязательства и нарушающих законодательные нормы в регулярном порядке. Такие меры проводятся для освобождения экономики от излишнего балласта, а также для ограждения вкладчиков от возможных потерь. Несмотря на то, что на сегодняшний день существует около 900 действующих банков, эксперты считают, что хватило бы и 500 таких учреждений. Данная статья повествует о местонахождении чёрных списков проблемных банков и причины, по которым они могут быть лишены лицензии в 2016 году. Поскольку, эффективность функционирования банковской деятельности глубоко влияет на стабильность всей российской экономики, ЦБ РФ выдаёт лицензии коммерческим банкам с особой строгостью.

Во всемирной паутине множество «чёрных списков» банков с отозванной лицензией, однако, ЦБ РФ не подтверждает эти факты по таким аргументам:

— Однозначного решения об отзыве лицензии банков со временными затруднениями нет, поскольку, руководству по силам своевременное устранение проблем и стабилизация ситуаций.

— Независимо от мнения экспертов, искусственное доведение количества российских банков до 500 не планируется. Если финансовые учреждения качественно функционируют, лицензии они лишаться не будут.

— Открытая публикация «чёрного списка» учреждений, даже с небольшими временными затруднениями, также не планируется, поскольку это может привести к осложнению возможного банкротства, усугублению ситуации и оттоку вкладов.

Перед отзывом лицензии, проблемному банку поступает предупреждение от ЦБ РФ с определённым количеством времени для того, чтобы можно было исправить ситуацию. Вкладчики должны принимать решения об осуществлении переводов, не обращая внимание на сомнительные сайты, на которых довольно часто даются заведомо ложные сведения.

Поскольку, официальные «чёрные списки» о проблемных банках отсутствуют, то вкладчики смогут сами произвести отслеживание следующих факторов:

— По сводкам ЦБ РФ можно увидеть информацию о наличии привлечения финансового учреждения к административной ответственности за последний год;

— Существуют ли сведения о сомнительных финансовых операциях, связанных с банковскими счетами;

— Каких размеров достигает собственный капитал банковского учреждения.

— Следует проверить квартальную отчётность банка, которая предоставляется всем на официальном его ресурсе.

— Под подозрения могут попасть те финансовые учреждения, если из предоставленной финансовой отчётности видно резкое возрастание числа оборотов наличных средств за ближайший квартал или год.

Эти данные могут свидетельствовать о переливах финансов между банковскими организациями, которые благодаря этому осуществляют скрытие незаконных доходов или скрываются от налоговых органов. Обнаружение данных мероприятий ведёт к незамедлительному лишению лицензии таких банковских учреждений, которое проведёт Центральный Банк. Вместе с тем, стабильные финансовые институты с наличием хорошей истории могут не боятся лишения лицензий в кризисные ситуации. Во множестве числе таких качественных финансовых институтах находятся такие, как: ЮниКредитБанк, Райффайзенбанк, Россельхозбанк, Газпромбанк, Альфа-банк, ВТБ 24, Сбербанк России и прочие банковские учреждения, описание которых можно найти в банковских рейтингах.

Из всего вышесказанного становится ясно о способах, благодаря которым можно выявить банки с сомнительной репутацией. Перейдя по ссылке выше, можно ознакомиться со сводками ЦБ РФ. Несмотря на отсутствие официального «чёрного списка«, в связи с нестабильной экономической ситуацией, вкладчикам стоит проводить отслеживание состояния своих банковских учреждений.

Банк Лицензия Дата Город
1926 Океан Банк 1697 13.04.2016 Москва
1925 Пульс Столицы 3002 13.04.2016 Москва
1924 ФИА-Банк 2542 08.04.2016 Тольятти
1923 Соверен Банк 3206 08.04.2016 Москва
1922 Майма 1037 08.04.2016 Москва
1921 Смартбанк 3408 28.03,2016 Москва
1920 Мосводоканалбанк 2863 28.03,2016 Москва
1919 Мико-Банк 3195 24.03.2016 Москва
1918 Богородский 1277 24.03.2016 Богородск
1917 Старбанк 548 18.03.2016 Москва
1916 Национальный корпоративный банк 3422 17.03.2016 Москва
1915 Екатерининский 2167 17.03.2016 Москва
1914 1Банк 2896 17.03.2016 Владикавказ
1913 Росавтобанк 2767 04.03.2016 Москва
1912 Акция, АКБ 927 03.03.2016 Иваново
1911 Банкирский дом, АКБ 2928 03.03.2016 Санкт-Петербург
1910 Расчетный дом 3350 26.02.2016 Москва
1909 Милбанк 3350 26.02.2016 Москва
1908 Церих 3278 26.02.2016 Орел
1907 Капиталбанк 2547 15.02.2016 Ростов-на-Дону
1906 Унифин 2654 15.02.2016 Москва
1905 Интеркоммерц 1657 08.02.2016 Москва
1904 Альта-банк 2269 08.02.2016 Москва
1903 Международный акционерный банк 1987 29.01.2016 Москва
1902 Межтрастбанк 2493 29.01.2016 Москва
 —  —  —  —  —
1901 Турбобанк 3203 21.01.2016 Санкт-Петербург
1900 Внешпромбанк 3261 21.01.2016 Москва
1899 Мираф-Банк 2244 21.01.2016 Омск
1898 Эргобанк 2856 15.01.2016 Москва
 —  —  —  —  —

bankibankroty.ru

Какие банки закроются в 2017 году в России?

В связи с нестабильной ситуацией в экономике многие жители интересуются, какие банки закроются в ближайшее время в 2017 году в России, есть ли подробный список, где можно узнать такую информацию. По большей части, данный вопрос интересен вкладчикам, которые в этом году собираются отнести свои накопления на депозит.

И это совершенно очевидно, ведь при поиске организации, в которую ты хочешь инвестировать свои накопления, следует учесть все риски. И если банк, в который вы планируете обратиться, входит в ТОП-100 крупнейших банков страны, то вам волноваться не о чем.

А вот если выбранная вами компания не вошла в данный рейтинг, тут-то и следует подумать о том, как долго она еще продержится? Отметим, что в открытом доступе такую информацию вы вряд ли найдете.

Здесь нужно ориентироваться на косвенные признаки, в частности:

  1. как долго компания находится на рынке (стаж работы),
  2. входит ли в крупную группу,
  3. кто инвесторы,
  4. является ли данный банк участником системы страхования вкладов,
  5. были ли в последнее время упоминания в СМИ о том, что данная организация сейчас проверяется Центробанком и т.д.

Чуть более подробно по последнему пункту: именно на Центральный банк России возложена задача основного экономического регулятора, т.е. именно он проводит проверки финансовых компаний. И если результаты проверки окажутся неутешительными, может быть принято решение о ликвидации банка, т.е. отзыве у него лицензии.

Существует ли список ненадежных банков в России?

К сожалению нет, так как Центробанк данную информацию не распространяет. Он не сообщает, какие банковские компании сегодня находятся под угрозой закрытия.

Почему так происходит? Дело в том, что ЦБ проводит проверки не просто по своему желанию, а только по итогам определенных временных периодов, когда все банки в обязательном порядке сдают отчетность о результатах своей деятельности на проверку.

И только в том случае, если какие-то результаты вызвали сомнение у регулятора, будет назначена дополнительная проверка в уже самой компании, с изъятием документов и, возможно, введением временной организации.

И если будет ясно, что проверяемое учреждение не выполняет предписания Центробанка, не соответствует требованиям, проводит рискованную кредитную политику, либо не отвечаем по своим обязательствам, будет принято решение об отзыве лицензии.

Тем не менее, на просторах интернета появились «черные списки» кредитно-финансовых организаций. Председатель ЦБ РФ дал четко понять, что доверять им нельзя, так как свои прогнозы он не публикует и не будет выставлять на открытый доступ.

Более того, планируется увеличить штрафы за распространение недостоверной информации. На данный момент в России зарегистрировано более 800 кредитно-финансовых компаний. При этом, оптимальным считается наличие не более 500.

Центробанк регулярно проводит специальные проверочные мероприятия и применяет санкции. В 2015-2016 годах были отозваны лицензии у многих организаций, например:

Санкции могут применяться не только к небольшим коммерческим финансовым компаниям, но и к крупным банкам. Лицензия отзывается в случае серьезных нарушений. Такая практика способствует оздоровлению банковского сектора, подготовке к кризису и избавлению от сомнительных организаций.

Отсутствие официального списка ставит перед вкладчиками сложную задачу, где хранить свои сбережения. Перед тем, как отнести свои деньги в организацию, уточните ее историю, была ли она привлечена к административной ответственности.

О том, что доверять определенному банку не стоит, говорят такие факторы риска, как небольшой размер капитала и значительная доля наличных в активах, а также малый срок нахождения на рынке. Подробнее о ненадежных компаниях мы рассказываем здесь.

Лучше всего, если вы доверите свои накопления проверенным учреждениям, желательно, чтобы они имели статус государственных. Ведь в этом случае государство будет предпринимать все усилия для того, чтобы сохранить его.

Список надежных банков России:

Сегодня можно быть уверенными в таких компаниях, как:

Все эти организации являются системно-значимыми для страны, поэтому вряд ли попадут в списки банков, которые закроются в ближайшее время в 2017 году в России, самые надежные из них перечислены здесь.

Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда. Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.

kreditorpro.ru

Список системообразующих банков России на 2017 год

В системообразующих банках сосредоточено более 60% всех российских ресурсов, именно поэтому они так важны для экономики страны. Просто представьте: большая часть всех денег и активов страны сосредоточена всего в 10 организациях. Каково будет нашей родной экономике, если хотя бы один банк из списка покинет рынок?

Что такое системообразующие банки?

Ежегодно Центральный банк определяет 10 системообразующих банков России. В 2017 году этот перечень не изменился, как не менялся уже 3 последних года:

Перечень системообразующих банков России на 2017 год состоит из крупнейших лидеров, которых ЦБ РФ готов оберегать, поддерживать и ставить в пример.

Отбор происходит не на пустом месте – за многие годы регулятор разработал методику, по которой банку присваивается почетное звание «значимого для российской экономики». Учитываются показатели ликвидности, установленные Центробанком нормативы, показатель Базель III, указывающий на достаточность капитала и многие другие факторы.

Системообразующий банк для народа

Для обычных клиентов, рейтинг «системообразующий» означает максимальное доверие и надежность. Не можем не согласиться с этим мнением, так как даже «в случае чего», банк из этой десятки не лишат лицензии: за него будут бороться, вкладывать деньги, санировать – делать всё чтобы сохранить организацию на плаву. Стоит отметить, что банки первой десятки ведут себя очень достойно: их прибыли стабильны, активы – огромны, рентабельность и ликвидность на высочайшем уровне.

Таким банкам доверяют выдачу вкладов из банков, лишенных лицензии. Они в первую очередь реализуют государственные программы, субсидирование. Большинство организаций предпочитают держать здесь счета и зарплатные проекты, так как из надежного банка деньги компании и сотрудников никуда не денутся, все платежи будут исполнены в срок.

Стоит отметить, что большинство банков из списка принадлежат государству – полностью или частично.

Входят ли системообразующие банки в ТОП10?

Многие интересуются, почему ТОП10 банков не полностью совпадает с десяткой системно значимых организаций. Дело в том, что ТОП построен по объёму активов, а чтобы стать системно значимым, недостаточно быть просто крупным. И ещё: в народном рейтинге исключены организации, предназначенные для юр.лиц, а например, вместо ГПБ мы видим расшифровку названия – Газпромбанк.

banks.is


Смотрите также